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Cumplimiento

Con quién contratas, el registro de Nodo AI, Inc. ante FinCEN, dónde está el dinero de los clientes y el programa AML. Última actualización: 8 de noviembre de 2026

Última actualización: 8 de noviembre de 2026

Esta página reúne lo que una persona, una empresa o su equipo de cumplimiento necesita saber antes de operar con Nodo.

Con quién contratas

EntidadNodo AI, Inc.
ConstituciónCorporación de Delaware, Estados Unidos
Domicilio registrado131 Continental Dr, Suite 305, Newark, DE 19713, Estados Unidos
EIN37-2193232
RegistroMoney Services Business (MSB) ante FinCEN, n.º 31000327144571
Ley aplicableDelaware, en los Términos de Uso y en cada contrato de la mesa OTC
Contactoinfo@nodoia.app · Mesa OTC: business@nodoia.app

Registro ante FinCEN

Nodo AI, Inc. está registrada ante FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network, Departamento del Tesoro de Estados Unidos) como Money Services Business, en la actividad de transmisor de dinero. Número de registro: 31000327144571.

  • Cómo verificarlo. El número aparece en el buscador oficial de MSB de FinCEN. El certificado está publicado aquí: registro MSB de Nodo AI, Inc. (PDF).
  • Obligaciones. Nodo cumple la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos (BSA): programa AML escrito, oficial de cumplimiento designado, conservación de registros y reporte de operaciones sospechosas.

Dónde está el dinero de los clientes

  • Cuentas en USD y EUR. Se abren a nombre del cliente a través de Bridge, nuestro socio de cuentas, con socios bancarios y de pago regulados. Nodo no guarda esos saldos.
  • Compra de USDC en la mesa OTC. El cliente transfiere desde su banco a una cuenta a su nombre, y la mesa entrega los USDC en la red Base cuando el depósito se acredita. Los pagos de terceros se devuelven.
  • Wallet de USDC. Es de autocustodia: Nodo no guarda las claves.

El detalle por producto está en Billetera y custodia.

Programa AML

Nodo mantiene un programa de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo con políticas escritas y un oficial de cumplimiento designado. En resumen:

  1. Verificación de identidad (KYC) o de empresa (KYB) antes de abrir una cuenta o de comprar USDC con contrato.
  2. Screening de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP) dentro de la verificación de nuestros proveedores, con monitoreo continuo.
  3. Origen de los fondos y declaraciones firmadas en cada compra de USDC con contrato.
  4. Revisión humana de cada verificación, y nueva comprobación antes de cada entrega.
  5. Revisión de actividad inusual y reporte a las autoridades cuando la ley lo exige.
  6. Conservación de los registros de verificación y de operaciones durante el plazo legal.

El detalle está en AML, KYC y verificación.

Sanciones

Nodo cumple las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. No presta servicio a personas o entidades sancionadas ni a residentes de países bajo sanciones integrales de Estados Unidos. La lista está en Actividades prohibidas.

Cómo te contacta Nodo

Nodo solo contacta a sus clientes por correo, desde una dirección @nodoia.app. Nodo nunca te pide por correo tus claves ni que envíes USDC a otra wallet. Si alguien dice ser de Nodo por otro canal, no sigas sus instrucciones y escribe a info@nodoia.app.

Documentos

Preguntas sobre cumplimiento: info@nodoia.app. Para una queja, sigue los pasos de Quejas.